Q
信貸員報告中關(guān)聯(lián)關(guān)系怎么寫才不漏風(fēng)險？
A
別只寫“配偶名下有公司”，寫清楚她公司干什么、去年納稅多少、有沒有給本客戶供貨或收款、法人變更過幾次、股東之間什么關(guān)系。親戚不是重點，重點是錢從哪來、往哪去、有沒有共用賬戶、一起簽過什么合同。寫的時候記住：關(guān)系網(wǎng)不是家譜，是資金暗道圖。
高分寫作經(jīng)驗
熱門篇幅區(qū)間
推薦寫法
數(shù)據(jù)顯示，有35.8%的用戶認(rèn)為，首選的寫法是穿透至實際受益人而非僅登記名義人，40.1%%的用戶傾向選擇1400-1600字，而30.5%%的用戶選擇1200-1399字，20.4%%選擇1601-1800字。新手最容易踩的坑是僅依據(jù)工商登記查出一層親屬關(guān)系就停手，不追實際控制人和資金共用痕跡。
適用對象
關(guān)聯(lián)授信崗、集團(tuán)客戶經(jīng)理、反洗錢崗、內(nèi)控合規(guī)員
新手常犯的誤區(qū)
僅依據(jù)工商登記查出一層親屬關(guān)系就停手，不追實際控制人和資金共用痕跡。
寫信貸員報告最多搜索的問題
- 1??熱門回答信貸員報告中抵押物估值怎么寫才讓人信服？別光寫評估公司給了個數(shù)。
- 2?快速解決信貸員報告里資金用途怎么寫才禁得住追問？別寫“用于生產(chǎn)經(jīng)營”，寫清楚錢進(jìn)了哪個賬戶、準(zhǔn)備買幾臺設(shè)備、設(shè)備型號有沒有現(xiàn)貨、供應(yīng)商賬期多長、舊設(shè)備拆下來賣不賣得掉。
- 3??用戶推薦信貸員報告中交叉驗證怎么寫才不顯拼湊？別分三塊寫“我說”“他說”“系統(tǒng)說”，要把三股繩擰成一股勁。
- 4??精華回答信貸員報告中風(fēng)險緩釋措施怎么寫才不紙上談兵？別寫“已落實抵押擔(dān)保”，寫清楚押品在哪、誰保管、保險誰買、保費交到哪年、處置通道走哪條、最快幾天能變現(xiàn)。
