Q
銀行反洗錢報告中客戶身份識別寫到什么程度才算過關(guān)？
A
不是把身份證復印件內(nèi)容抄一遍，是寫出“這個人為什么值得盯”。職業(yè)、收入、經(jīng)營規(guī)模、歷史交易習慣，四樣東西得串成一條線。比如個體戶打款頻率遠超同行，或者退休人員突然收大額境外匯入，這些反常點才是身份識別的落腳處。地址寫到門牌號不如寫清“注冊地為集群注冊地址且無實際經(jīng)營痕跡”。別列一堆證件號碼，要寫清哪個信息和其他材料對不上。
高分寫作經(jīng)驗
熱門篇幅區(qū)間
推薦寫法
數(shù)據(jù)顯示，有40.1%的用戶認為，首選的寫法是身份信息必須與交易行為形成張力，50.6%%的用戶傾向選擇1200-1499字，而30.8%%的用戶選擇900-1199字，20.3%%選擇1500-1799字。新手最容易踩的坑是把盡職調(diào)查表填完就當身份識別做完，漏掉矛盾點挖掘。
適用對象
客戶經(jīng)理、反洗錢崗新人、合規(guī)聯(lián)絡(luò)員、柜面操作員、風險監(jiān)測崗
新手常犯的誤區(qū)
把盡職調(diào)查表填完就當身份識別做完，漏掉矛盾點挖掘。
