Q
人壽保險報告中退保率上升怎么寫才不引發(fā)監(jiān)管關注？
A
退保率往上躥，先分清是哪撥人在退。是臨近繳費期滿的老客戶集體退？還是新單猶豫期后集中退？把退保客戶按投保年限切三段，每段標出占總退保量的比例、平均退保時點、退保金占已繳保費比。重點盯住第二年退保率，超過15%就得寫清楚是不是銷售環(huán)節(jié)有誤導痕跡，或者保全服務響應慢了。別寫“客戶主動退保”，寫“退保申請?zhí)峤恢恋劫~平均耗時X天，超行業(yè)均值Y天”。
新手常犯的誤區(qū)
把退保率上升歸因為“客戶理財觀念變化”，監(jiān)管看了直接劃重點。
高分寫作經驗
熱門篇幅區(qū)間
適用對象
客服崗文員、渠道經理助理、合規(guī)崗文員、精算崗新人、核保專員
推薦寫法
數據顯示，有38.4%的用戶認為，首選的寫法是按投保年限分段統(tǒng)計，35.7%%的用戶傾向選擇3300-3700字，而28.5%%的用戶選擇2900-3200字，22.7%%選擇3800-4200字。新手最容易踩的坑是把退保率上升歸因為“客戶理財觀念變化”，監(jiān)管看了直接劃重點。
